Algoritmik stabil kriptoparalar, fiyat istikrarını sağlamak için rezerv varlıkları kullanmak yerine, akıllı sözleşmelere ve algoritmalara dayalı bir sistemle arz-talep dengesi oluşturur. Bu kripto paralar, genellikle fiyat dengeleme mekanizmaları aracılığıyla değerlerini belirli bir itibari para birimine veya başka bir varlığa sabitler. Örneğin, arz fazla olduğunda tokenler yakılarak (burn), az olduğunda ise yeni token üretilerek fiyat dengelenir. Terra (eski adıyla UST), bu tür bir sistemin örneklerinden biridir.